央行發文嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務

近日，市場流傳出一份央行于1月23日下發的《加強交易場所類特約商戶資質審核和風險監測嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務》文件，內容顯示央行要求支付機構和商業銀行嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務，同時，加強交易場所類特約商戶資質審核，全面排查受理終端和網絡支付接口使用情況，加強交易場所相關賬戶管理，強化支付業務風險監測，并表示需于2017年2月底前對受理終端機網絡支付接口進行核實（第一財經記者就此向央行確認，截至發稿，央行并未回復）。

　　不過，從第三方支付機構了解到，央行確實下發了上述文件。文件顯示，近期，人民銀行接到群眾大量投訴，反映一些非銀行支付機構（下稱“支付機構”）、商業銀行為非法交易場所提供資金劃轉、賬戶開立等支付結算服務。

　　經調查，一些支付機構和商業銀行存在未獲得有權部門批準，為非法從事權益類交易、大宗商品交易或者其他標準化合約交易等交易場所（下統稱“非法交易場所”）提供支付結算服務問題。一是對特約商戶資質審核不嚴，將非法交易場所拓展為特約商戶；二是對手里終端或網絡支付接口出租、出借、出售給非法交易場所使用；三是對支付帳戶、銀行結算賬戶的審核、管理不到位，為非法交易場所開立賬戶并辦理資金收付。

　　北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越曾對第一財經記者表示，2017年將是場外市場的監管年和轉型年，大宗商品交易市場會有一場監管風暴。

　　一位第三方支付機構人士告訴第一財經，央行下發的上述文件也是對交易平臺監管的重要一環。

　　早在2016年12月16日，證監會部際聯席會議辦公廳就印發了《《關于地方交易場所涉嫌非法證券期貨活動風險提示函》（下稱“風險提示函”）指出，一些交易場所涉嫌組織開展非法期貨活動。

　　據了解，這些場所多以白銀、原油等大宗商品為交易標的，通過集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易，采用保證金制度，引入10倍、20倍甚至高達50倍的杠桿，通過對沖平倉了結交易，基本無實物交割；引入期貨交易的每日無負債結算制度、強行平倉制度，行情波動稍大即導致投資者爆倉，這些交易場所不通過自身交易形成價格，而是在境外行情數據基礎上加減一定點差提供買賣報價，會員單位與個人為主的投資者進行對賭交易，投資者的虧損即為會員單位盈利，大多數投資者虧損嚴重。

　　央行發布的上述文件對第三方支付機構提出了要求：第一，嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務；第二，加強交易場所類特約客戶資質審核；第三，全面排查受理終端和網絡支付接口使用情況；第四，加強交易所相關賬戶管理；第五，強化支付業務風險監測。

　　央行要求支付機構和商業銀行于2017年2月底前對存量手里終端和網絡支付接口的使用情況開展核實，全面排查特約商戶將受理終端或網絡支付接口出租、出借、出售給交易所的行為，一經發現，立即停止相關支付結算服務并依據協議維護自身合法權益。

　　與此同時，支付機構和商業銀行需加強對特約商戶的風險管理，持續監測和分析交易金額、交易筆數、交易類型、交易對手、交易時間、交易頻率等特征，完善可以交易監測模型，防止受理終端和網絡支付接口被出租、出借、出售，按規定報告大額交易和可疑交易情況。